丰田信用金库通过 FileMaker 实现与客户细致且富有人情味的沟通。
提升信息可视性与搜索便利性，并充分考虑安全性的 FileMaker 定制 App，正在革新业务与沟通的方式。
选择 FileMaker 的关键在于 iPad 出色的硬件性能与作为开发工具的 FileMaker 优势
丰田信用金库以爱知县丰田市为中心，拥有 38 家分支机构。截至 2015 年 9 月 30 日，存款总额达到 1 兆 3,662 亿日元，是日本大型的信用金库之一。
丰田信用金库根植于当地社区，重视与客户的沟通，并积极回馈地方社会。作为“社区银行”的实践者，他们在全部 38 家门店共配备了约 300 台 iPad。
丰田信用金库理事长黑田连表示：“无论是提高业务效率，还是提升沟通响应速度，不仅员工受益，客户也高度评价这一系统的引入效果，这让我们更具信心。”
丰田信用金库 理事长 黑田连
丰田信用金库开始着手引入 iPad 和 FileMaker 是在 2013 年上半年。对于选择 iPad 与 FileMaker 的背景，常务理事原田宗三郎先生这样解释：
“在考虑今后的信息活用与业务改进时，我们首先就有了使用 iPad 这一硬件的意图。我亲自使用过 iPad，发现它具备优秀的便携性、足够的处理能力，以及令人满意的屏幕尺寸和显示效果。另外，作为负责拜访客户的外勤人员和理财顾问所需的设备，iPad 的蜂窝网络型号是必需的，而 3G 网络的速度并不能满足实际使用需求。当时 4G 网络正在普及，这也是推动我们导入的一个好时机。那么接下来要思考的是，在 iPad 上构建怎样的系统。我们进行了多方面的评估，最终选择 FileMaker 的原因在于，它能够开发出既美观又易用的应用程序，且能在短时间内制作原型并投入实际使用，作为开发工具具有明显优势。而且，我们还了解到，凭借 iOS 和 FileMaker 所具备的安全功能，可以妥善应对必要的安全措施，这一点也是决定性的因素。”
负责客户拜访的外勤人员为了访问核心系统信息或处理交易，一直使用的是手持终端设备，但该设备的屏幕为黑白显示，大小也仅略大于智能手机屏幕。
事务部系统课副课长都筑建雄先生表示：“虽然通过手持终端也可以查看客户截至昨日的交易信息，但引入 iPad 与 FileMaker 后，借助大屏幕和优化后的界面布局，信息的可视性得到了极大的提升，变得更加清晰易读。”
丰田信用金库 常务理事 原田宗三郎先生
丰田信用金库 系统课副课长 都筑建雄先生
借助 iPad 与 FileMaker，系统如预期般在短时间内投入使用
丰田信用金库于 2013 年 11 月正式决定引入 iPad 和 FileMaker。第一家门店大约在 2014 年 5 月开始使用约 10 台 iPad。从正式决定到系统上线，仅用了半年时间。到 2015 年 3 月，全部 38 家门店、约 300 台设备的导入工作全面完成。
能够在如此短时间内导入系统的背后原因，负责开发工作的株式会社寿商会 IT 解决方案团队开发经理深泽真吾先生表示：“这套系统要实现的目标、功能需求与设计，从开发一开始就明确确立了。我们能够按这些要求顺利地使用 FileMaker 开展开发工作。”
都筑先生也回顾道：“系统确实顺利导入了。不过从一开始我们就认为，如果使用 iPad 和 FileMaker，系统应该可以在短期内上线，所以可以说，一切正如预期。”
定制 App 的主界面
借助 iPad、iOS 与 FileMaker 构筑多重安全防护体系
安全对所有行业都至关重要，而对金融机构而言，更是重中之重。必须构建一个不仅能防止问题发生，而且一旦发生还能追踪溯源的系统。
iPad 设置了密码锁。所有设备均为蜂窝网络（Cellular）型号，当员工在外工作时，需通过移动网络进行访问，系统会自动建立安全的 VPN 连接：用户只需在 iPad 主屏幕点击图标，VPN 会自动接通，随后定制 App 启动。使用定制 App 需要登录账号，而且每位员工都分配有一台专属的 iPad，无法借用他人的设备使用自己的账号登录。
所有数据均保存在信用金库内部的服务器上，iPad 本地不保留任何数据。因此，即使 iPad 遗失，也不会造成数据泄露。
iPad 的使用功能也被严格限制。例如，禁用了邮件应用程序，以防止通过邮件泄露信息或感染恶意软件。不仅禁止从定制 App 导出数据，甚至连截图功能也被关闭。必要时，管理员还可以获取设备的位置信息及定制 App 的使用记录。
通过 iPad、iOS 和 FileMaker 的多项功能，构筑了层层严密的安全防线。
制定拜访计划、查看地图也变得高效快捷
这款定制 App 包含了客户信息管理、客户交易信息的查询浏览、外勤人员日报的编写与管理等功能。其中，外勤人员最为赞赏的，是可制作拜访日程并查看地图的功能。
系统会根据到期日或收款等安排，从核心系统中提取出次日应拜访客户的列表，并在 iPad 的定制 App 中以一览表形式展示。也可以手动添加已预约的客户。随后，根据计划设置拜访时间，如“10:00 拜访客户 A，10:15 拜访客户 B”，完成输入后进行排序，即可生成拜访行程表。
在引入定制 App 之前，外勤人员通常将拜访客户列表打印出来，在纸上手写大致的时间安排。如今他们表示：“过去安排拜访行程时非常头疼，现在能够轻松准确地制定，节省了加班时间，工作效率明显提升。”
行程表生成后，可同步显示于 Google 地图。拜访地点以图钉标示，图钉上的数字表示拜访顺序，颜色代表不同时间段，一目了然。点击图钉，还可调出由 Zenrin 提供的住宅地图，准确确认客户地址（使用 Zenrin 地图需单独签署地图服务合同）。过去确认客户地址时，需要翻查各分店配备的纸质住宅地图。如今可在 iPad 上同时查看 Google 地图和 Zenrin 住宅地图，大大提高了便利性。
即使在拜访客户时，也能立即访问所需数据
信息的可视化与共享让组织更强大，成为差异化的关键
将未以数字形式记录的信息可视化，不仅能促进当前客户的沟通，还有多方面的优势。例如，渉外人员大约每两年会因人事调动而更换负责客户，但通过系统可以顺利交接客户信息。如果某位客户在某分店开立账户后搬迁至其他分店负责区域，也能继续跟进。此外，这对开发新客户以及拓展现有客户的新交易也非常有帮助。客户互动的记录成为 PDCA（计划-执行-检查-行动）循环中宝贵的数据，不仅有助于渉外人员个人的成长，也促进整个组织的业务改进与业绩提升。
“客户交易数据已经通过核心系统进行管理，并通过手持终端等方式实现了业务合理化。我们引入 iPad，并不仅仅是为了提高效率，而是希望能够处理那些在账户系统或固定格式中难以积累和共享的信息。FileMaker 允许在文本字段中自由输入，并能以自定义关键词搜索。更重要的是，这些非结构化的信息可以在整个组织中共享。我认为我们正在涉足以往未曾触及的领域。”（原田）
通过 iPad 和 FileMaker，实现信息的可视化、活用与共享，是系统引入的初衷，也是未来想要进一步推进的方向。当前系统在这方面尚未完全定型，今后还将持续优化。例如，对于交易信息，必须做到完整记录，而沟通类信息的输入则并非强制。这就涉及到如何激发员工填写这些信息的积极性。除了可以考虑与人事考评联动之外，“通过优化定制 App 本身，也能提升员工的动机。”如深泽所言，定制 App 的进一步进化也将有助于达成这一目标。
“积累信息确实需要成本，但如果能多次有效利用这些信息，相对成本就会下降。这不仅有助于区别于其他金融机构，也能提升整体业绩。”（原田）因此，iPad 与 FileMaker 被寄予作为长期战略工具的厚望。
丰田信用金库
地址：爱知县丰田市元城町一丁目48号
行业：金融机构（信用金库）
概况：
该信用金库基于 FileMaker 平台开发了适用于 iPad 的定制 App，具备客户信息管理、客户交易信息的查询、拜访计划表管理、渉外日报的制作与管理等功能。客户信息与核心系统联动，iPad 上可随时访问统一管理的最新数据。通过快速生成拜访计划并查看地图的功能，极大提高了需频繁外出拜访客户的渉外人员的效率。采用蜂窝网络版 iPad，即便在客户现场也能查看客户信息，实现快速响应和最佳提案。同时，该系统也满足金融机构对高安全性的要求。未来计划将难以标准化的信息进一步可视化与共享，服务于日常业务及整体经营管理。
主要优势：
- 拜访计划制定及相关准备工作更加高效，显著减少加班时间。
- 通过 iPad 可访问大量信息，实现快速回应客户并提供及时资讯。
- 客户交易信息与属性信息得以积累，查询与检索便捷，助力实现细致且高效的客户沟通。
系统构成：
- FileMaker Server：1 套授权
- FileMaker Pro Advanced：2 套授权
- FileMaker Pro：2 套授权
- iPad：约 300 台
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